Войти
Войти как пользователь:
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:
Поиск
If there is no struggle, there is no progress.
 
Frederick Douglass, 1857

Банкам запретят блокировать зарплатные счета физических лиц

Банкам запретят блокировать зарплатные счета физических лиц

Банкам запретят блокировать зарплатные счета физических лиц

Госдума совместно с Банком России и Росфинмониторингом подготовили поправки в федеральный закон о противодействии отмыванию денег, которые запретят банкам блокировать единственные счета клиентов — физических лиц.

Изменения коснутся «антиотмывочного» Федерального закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», который позволяет банкам приостанавливать доступ граждан к своим счетам и услугам, в случае попадания в черные списки.
Документ предполагает, что нельзя будет блокировать единственный счет клиента, если он используется для получения зарплаты или социальных выплат. Помимо этого, в законе укажут механизм обжалования блокировки: клиент сможет запросить у банка причину отказа и предоставить документы, доказывающие его добросовестность.

Ранее Банк России сообщал о том, что разработал совместно с Росфинмониторингом механизм, согласно которому банки смогут аннулировать сведения о клиентах-отказниках, которые попали в черный список недобросовестных пользователей из-за «технических ошибок» и «отказов по основаниям, не связанным с наличием риска отмывания денег».

Для рассмотрения жалоб клиентов на отказы в получении банковских услуг представители регулятора посоветовали банкам «определить специальное подразделение или сотрудника», которые были бы уполномочены этим заниматься.

Черный список клиентов-отказников Центробанк рассылает банкам с июня 2017г. В этот перечень попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или в проведении операций из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Короткая ссылка на новость: http://www.LawNow.ru/~0aMcw
 


Комментарии пользователей




Следите за новостями

Мы в Твиттере


Мы в instagram